重庆财信资金承压

重庆财信资金承压

作者:  来源:樊红敏 中经金融  2020-09-14  

 持牌经营正式执行前夜,“金控”已暗流涌动。

近日,《中国经营报》记者注意到,重庆财信企业集团有限公司(以下简称“重庆财信集团”)正在通过多个渠道融资。记者掌握的资料信息显示,重庆财信集团及旗下公司仅3个融资项目规模就达25亿元,并且这些融资项目在产品结构上颇为“新颖”,均通过信托嵌套金交所,产品收益率远高于目前市面上信托产品平均收益率。此外,重庆财信集团旗下股权也被大规模质押。

值得一提的是,重庆财信集团已经出清旗下一家保险公司股权,两次挂牌所持另外一家保险公司股权,“金控”战略收缩明显。

1.

显赫一时

据了解,重庆财信集团正在通过引战增资方式,出让旗下信托公司部分股权。

此前,2019年7月1日,华泰保险集团披露的一则股权变更内容显示,重庆财信集团(持股比例1.1425%)等4家公司,拟将其持有华泰保险集团的全部股份转让给龙净实业集团有限公司。工商资料显示,目前重庆财信集团已不在华泰保险集团股东之列。

更早之前,2019年1月份,安诚财险5%的股权,在上海联合产权交易所被挂牌转让,转让方为重庆财信集团。上述股权转让完成之后,重庆财信集团将完全退出安诚财险。记者注意到,2018年11月12日~12月14日间,重庆财信集团还曾在重庆联合产权交易所公开挂牌出售该部分股权。

不过,此前多年,重庆财信集团曾不断投资金融机构股权,早已是名副其实的隐形“金融大鳄”。

公开信息显示,2009年4月,重庆财信集团设立了重庆江北区聚兴小额贷款股份有限公司,注册资本5亿元,主要从事各项贷款、票据贴现、资产转让等业务。根据某金融机构出具的重庆财信集团信托融资产品推介资料,重庆财信集团在金融领域的投资并购涉及保险、银行、信托、基金和小贷等领域,投资总额超过50亿元。

2014年11月,重庆渝富经营管理公司拟出让西南证券控股权时,重庆财信集团亦是跃跃欲试的4个意向方之一;2016年2月,重庆财信集团还曾发起中企首次出击海外证券交易场所的收购,收购对象为创立于1882年的美国芝加哥证券交易,不过这两项股权收购计划均未成功。

截至目前,重庆财信集团直接或间接参股的金融机构涵盖了财险、寿险、村镇银行、农商行和信托等。

2.

高息融资

金融布局收缩之外,本报记者还注意到,重庆财信集团目前正在通过多个渠道大规模融资。

如,西部某信托公司发行的财信集团债权投资集合资金信托计划,融资规模为13亿元,信托期限分为18个月、21个月、24个月,募集资金全部用于认购北京金融资产交易所挂牌发行的“重庆财信企业集团有限公司债权融资计划”,产品收益率8.5%~10%。

记者获得的产品资料显示,北京金融资产交易所挂牌发行的“重庆财信企业集团有限公司债权融资计划”发行总规模不超过 20 亿元,预计于 2019 年 9 月中旬发行,期限不超过 3 年(期限可定制)。同样是在2019年9月,上述西部信托公司完成了投资北京金融资产交易所“重庆财信企业集团有限公司债权融资计划”的重庆财信集团债权投资集合资金信托计划尽调报告,直到近期,该产品仍在募集中。

北方地区某信托公司发行的重庆财茂集合资金信托计划,融资人为重庆财茂物资有限公司,融资总规模不超过3亿元,业绩比较基准为 8.2%/年~8.4%/年,资金用于认购“重庆财茂物资有限公司2020年私募债券1号”,重庆财信集团及重庆财信集团实控人卢生举夫妇为对重庆财茂私募债还本付息提供连带责任保证担保。其中“重庆财茂物资有限公司2020年私募债券1号”备案机构为武汉金融资产交易所。

北方地区另一家信托公司发行的重庆财信集合信托计划,融资主体为重庆市财信环保投资股份有限公司,信托规模2亿元,期限12个月,信托年化收益为9%~9.5%,资金用于补充财信环保流动资金,担保方为重庆财信集团。

颇值得一提的是,上述重庆财信集团相关融资产品收益率在8%~10%之间,与目前信托产品市场均收益率相较,明显偏高。用益信托网9月3日数据显示,8月共有53家信托公司成立集合信托产品1420只,平均收益率为6.78%,环比下降0.28个百分点,同比下降1.33个百分点。

此前,金融监管研究院副院长周毅钦在接受本报记者采访时表示,金交所备案的债权融资计划已经很明确,性质上属于“非标”,信托产品投向此类SPV(特殊目的载体,这里指信托所投资的金交所备案产品)说明信托公司在“非标”领域继续信用下沉,在信托产品收益率整体下滑的大趋势下,寻找更高收益率资产,同时这也意味着风险的同步放大。

3.

资金紧张?

2019年11月30日,重庆财信房地产开发有限公司(以下简称“财信地产”)控股的财信发展(000838.SZ)公告称,截至公告披露日,财信发展实际控制人财信地产累计质押占所持股份已达98.53%。此前,11月22日,财信发展发布公告称,财信发展实际控制人财信地产累计质押占所持股份已达100%。工商资料显示,财信地产为重庆财信集团全资子公司。

此外,重庆财信集团所持寿险公司股权、安诚财险股权也被质押,前者质押比例为100%,后者质押比例超过80%。

颇值得一提的是,渝农商行(601077.SH)今年3月份公告提到,“经重庆农村商业银行股份有限公司第四届董事会第三十次会议审议,同意对重庆财信企业集团有限公司及其关联方给予集团综合授信额度99.79亿元。”

此举曾引起投资人对重庆农商行的质疑,“作为十大股东之一的重庆财信集团质押了2.2亿股,是否说明其资金链出现问题?公司向重庆财信集团授信99亿元,有无调查确认重庆财信集团大笔质押股票是否因为资金链出现重大风险。公司向重庆财信集团授信是否属于利益输出。”对此,渝农商行董秘回复称,“截至2019年12月31日,重庆财信集团持有本行股份数为4.431亿股,其中质押股股份数为2.215亿股,质押股份经本行董事会备案,并已履行质押登记手续。”

就上述99.79亿元授信,重庆财信集团方面已使用情况,记者致电致函渝农商行方面,截至发稿并未收到回应。

天眼查显示,除了前述3只信托融资产品所涉及的信托公司之外,2019年下半年以来,重庆财信集团及其旗下公司至少还向另外2家信托公司、3家银行、2家融资租赁公司出质过股权。

近期为重庆财信集团发行过融资产品的某信托公司财富部门人士向记者表示,重庆财信集团资金非常紧张,正在四处融资。

本报记者以投资人身份进行产品咨询时,某代销重庆财信集团信托产品的第三方财富人员介绍称,其代销的重庆财信集团信托融资产品已经下架。下架的理由是,重庆财信集团目前在通过大量金融机构进行融资,收益率很高,财务状况不佳,存在道德风险。

就重庆财信集团近期融资情况、负债规模、资金流状况以及今后的金融布局战略相关问题,记者曾致电致函重庆财信集团,截至发稿尚未获得回应。

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